은행·카드 거래내역 엑셀로 가계부 한 번에 정리하기

은행·카드사 홈페이지에서 거래내역을 엑셀(CSV)로 받아 가계부에 가져오는 법. 은행별 메뉴, 열 맞추기, 중복 건너뛰기, 카드값·적금 이체 처리까지.

매일 손으로 적기 어렵다면 한 달에 한 번 은행·카드 거래내역 파일을 받아 가져오면 돼요. 가계부·자금관리는 파일을 이 기기 안에서만 읽고(서버로 보내지 않아요), 은행 CSV 의 옛 한글 인코딩(EUC-KR)도 자동으로 읽어요.

은행·카드사별 내려받는 곳

메뉴 이름은 은행 개편에 따라 조금씩 달라질 수 있어요. 보통 PC 인터넷뱅킹이 엑셀 저장이 쉬워요.

기관	메뉴	주요 열
KB국민은행	조회 → 거래내역조회 → 엑셀 저장	거래일시, 적요, 보낸분/받는분, 출금액(원), 입금액(원), 잔액(원)
신한은행	조회 → 거래내역조회 → 엑셀 다운로드	거래일자, 거래시간, 적요, 출금(원), 입금(원), 내용, 잔액(원)
우리은행	조회 → 계좌거래내역 → 엑셀 저장	거래일시, 적요, 기재내용, 지급(원), 입금(원), 거래후 잔액(원)
하나은행	조회 → 거래내역조회 → 엑셀(CSV)	거래일시, 적요, 의뢰인/수취인, 입금, 출금, 거래후잔액
NH농협은행	조회 → 거래내역조회 → 인쇄 및 엑셀저장	거래일시, 출금금액, 입금금액, 거래후잔액, 거래내용, 거래기록사항
카카오뱅크	앱 → 계좌 관리 → 거래내역 → 이메일 받기	거래일시, 구분, 거래금액, 거래 후 잔액, 내용
토스뱅크	앱 → 통장 → 거래내역 → 엑셀 받기	거래 일시, 적요, 거래 유형, 거래 금액, 거래 후 잔액
삼성·현대·신한·KB국민카드	홈페이지 → 이용내역(승인내역) → 엑셀	이용일(승인일자), 가맹점명(이용하신곳), 이용금액(승인금액), 할부개월, 취소여부

가져오는 순서

「은행·카드 내역 가져오기」 → 어느 자금(통장·카드)인지, 은행 양식 고르기
파일 고르기(또는 은행 화면 표를 복사해 붙여넣기) — 제목 줄 위치와 열을 자동으로 맞춰요
확인 화면에서 새 거래·중복·비슷한 거래·이체로 바꾼 건수 확인 → 가져오기
분류가 비어 있는 줄만 표에서 골라 주면, 다음부터 같은 가맹점은 자동으로 분류돼요

두 번 잡히지 않게 하는 장치

중복 건너뛰기: 같은 자금·날짜·금액·내용이면 이미 있는 거래로 보고 건너뛰어요. 같은 날 같은 커피 두 잔처럼 파일에 두 줄이면 두 건 그대로 들어가요.
비슷한 거래: 날짜·금액은 같은데 내용이 다르면(직접 적은 「점심」 vs 은행의 「김밥천국」) 따로 보여 주고 고를 수 있어요.
카드값·적금은 이체: 통장 내역의 「○○카드」「적금」은 지출이 아니라 내 자금으로의 이체로 바꿔요. 카드 쪽은 카드 이용내역으로 가져오면 분류별 지출이 남아요.
잔액 확인: 파일의 「거래 후 잔액」과 장부 잔액이 같은지 알려 줘요. 다르면 기초잔액을 얼마로 고치면 되는지 보여 줘요.

열이 안 맞을 때

은행 양식이 바뀌어 자동 맞춤이 빗나가면, 마법사에서 날짜·입금·출금(또는 금액) 열을 직접 고르고 「내 양식으로 저장」을 체크하세요. 다음부터 그 은행 파일은 그대로 맞춰져요. 옛 엑셀(.xls)은 엑셀에서 「다른 이름으로 저장 → .xlsx 또는 CSV」로 바꾼 뒤 고르세요.

자주 묻는 질문

개인정보가 서버로 가나요?

아니요. 파일은 브라우저 안에서만 읽고, 장부는 이 기기(브라우저 저장소)에만 저장돼요. 기기를 바꾸기 전엔 백업 파일을 저장해 두세요.

무료로도 가져올 수 있나요?

무료 버전은 한 번에 50줄까지 가져와요. Pro(15,900원, 1회 구매)는 줄 수 제한 없이 일괄로 가져와요.

카드 할부는 어떻게 들어오나요?

카드 이용내역의 할부 개월 열을 읽어 할부로 넣어요. 지출은 쓴 날 전액, 통장에서 나가는 돈은 결제일마다 회차 금액으로 보여요.

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